EL NEGOCIO DE MACHALÍ…..Y
LLEGÓ CAVAL (3)
AGUAS SUSTENTABLES S.A.[1] En una de las últimas
comidas de la campaña de Michelle Bachelet, el 23 de octubre, le presentan a ella (la candidata) y a Dávalos (su hijo mayor), al arquitecto
y cineasta, Álvaro Covacevich[2], cineasta y paisajista radicado en México. Este buscaba un terreno
para un proyecto que sería la culminación de su carrera: la Ciudad del Cobre: un complejo que
tendría viviendas, tiendas comerciales, un museo del cobre, un parque ecológico
y una universidad de diseño en plena Sexta Región y a pocos kilómetros de la
minera El Teniente. Como estaban en medio de las presentaciones y el cóctel, Natalia Compagnon, que también estaba
presente, le comenta rápidamente que ella “mueve”
unos terrenos que le podrían interesar.
El 25, Álvaro Covacevich envía un correo a Sebastián Dávalos: “Estimado Sebastián y Natalia: Fue muy
estimulante y verdaderamente muy interesante nuestro encuentro para compartir
las ideas de Uds. que comparto plenamente. Hoy llega de México mi señora
Soledad con quien trabajamos juntos e hice realidad el Centro Cultural Palacio
La Moneda y que igual que Uds. llevamos varios años haciendo equipo para
desarrollar ideas y proyectos en favor de la Cultura y las Artes de nuestro
país. Queremos que acepten nuestra invitación para almorzar el día Lunes u otro
día de la semana próxima en el lugar y hora que sea más conveniente para Uds. A
Guido también el lunes 28 en el Chilenazo para su cena de apoyo a su
candidatura. Ojalá coincidamos. Un fuerte abrazo, Álvaro Covacevich”.
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| ALVARO COVACEVICH |
Dávalos responde al día siguiente a la hora de
almuerzo: “Estimado Álvaro: Para nosotros
fue un gran placer poder compartir contigo. Gustosos aceptamos reunirnos la
próxima semana. Por problemas de agenda vemos difícil reunirnos el lunes y
proponemos el miércoles como alternativa. Esperamos tus comentarios. Saludos
cordiales Sebastián y Natalia”.
El 28 en la mañana Covacevich envía
mensaje: “Gracias Sebastián por tú email:
Nos queda perfecto el Miércoles a todos. Almuerzo o comida? Si tienen un
restaurant preferido, avísame para hacer las reservaciones. Saludos. Álvaro y
Soledad”. Un par de horas después Dávalos responde: "Estimado Álvaro: En vista y considerando que martes y miércoles hay debate[3], creemos que es mejor celebrar un almuerzo el día miércoles. Respecto
del lugar, lo dejo a vuestra elección. Saludos cordiales". Y esa misma
mañana llega la respuesta: "Estimados
Sebastián y Natalia: Confirmado el miércoles a las 2 PM. Restaurant CasaLuz,
avenida Italia 805. Frente al comando de Michelle Bachelet. Creo que les va a
gustar, tiene un jardín muy agradable y se puede conversar muy tranquilamente".
Minutos más tarde Dávalos reenvió el
mensaje a su cónyuge a sus correos personal y comercial.
Sea que
lo hayan encontrado en el almuerzo o fueran a las oficinas de CAVAL, El
miércoles 30 se juntan Álvaro Covacevich y su sobrino, el
arquitecto Sergio Covacevich[4], socio de Aguas
Sustentables S.A., donde conocen por primera vez a Mauricio Valero, quien concurre con Natalia Compagnon (Dávalos está preocupado de la campaña de su
madre). “Valero y Compagnon se presentaron como
corredores de propiedades que tenían mandato de venta de los propietarios del
terreno. En ese momento les dijimos que el sitio era interesante, pero que
necesitábamos al menos 100 hectáreas, además del cambio del plan regulador.
Ellos nos aseguraron que podían llegar hasta 100” aseguró Sergio
Covacevich.
En las
negociaciones Natalia Compagnon
tomaba una posición más afable, Valero llevaba la negociación dura. No había
pregunta sin respuesta. “Todas las posibilidades
están siempre abiertas, porque un pequeño grupo empresarial son los dueños del
terreno”, les decía Valero. Según Covacevich,
Valero les aseguró que estaba en
proceso de aprobación una modificación del Plano Regulador de la zona y que
sería un gran negocio la compra del predio: “Le comentamos (...) que no
somos especuladores inmobiliarios y ese negocio no nos interesaba”
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| SEBASTIÁN DÁVALOS |
Dávalos reconoció que “respecto de su proyecto Green Tower puedo
decir que sí lo conocí, que quería hacerlo en Vitacura y no sé si después
trataron el tema con Natalia. Natalia no me lo comentó porque no hablamos de
trabajo”. MIentras Compagnon fue más precisa, cuando comentó que en uno de
los dos almuerzos que tuvieron (con Covacevich)
les habló sobre el edificio, el cual iba a estar al lado de la rotonda Pérez
Zujovic, “a lo cual le dije que dudaba
que lo autorizaran porque Santiago está colapsado y le propuse que lo hiciera
fuera de Santiago, que lo hiciera en Rancagua. Fuimos a visitar el terreno y le
encantó para su proyecto, pero no era viable para un edificio de 62 pisos, y
ahí surge una nueva idea que llamamos ‘ciudad del cobre’”.
Días
después, Álvaro y Sergio Covacevich fijaron sus
requisitos: necesitaban un año para conseguir interesados y además una
ordenanza urbanística compatible con el proyecto, es decir, alta densidad de
población y el permiso para construir en altura. “Para ambos el cambio del plan regulador era un trámite que estaba
listo, que no dependía de ellos, pero lo daban por hecho”, asegura
Covacevich. Pero el plazo de un año no le servía a Valero.
Luego de
varias horas de discusión llegan a un compromiso: la reserva del terreno por un
plazo de 90 días a través de una Orden Preferente de Compra (OPC) para comprar los predios Santa
Cecilia, San Diego y Santa Elena, con vigencia hasta el 6 de marzo de 2014 y con una cláusula de confidencialidad sobre el
proyecto Ciudad del Cobre. En ese acuerdo, se fija un precio al inmueble y
fechas para que las partes cumplan los requisitos[5]. Los Covacevich estuvieron de acuerdo. Mauricio Valero solo les
hizo una petición: que la firma fuera a nombre de una sociedad y no de una
persona natural.
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| NATALIA COMPAGNON |
Más
adelante continuaremos con Aguas Sustentables, por lo que volvamos a retroceder
en el calendario, a comienzos de noviembre, la secretaria
de Andrónico Luksic en el Banco de
Chile, María Teresa Errázuriz,[6] contó
que a ella la llamó primero el ejecutivo del área de Grandes Empresas, Juan
Francisco Figueroa. De acuerdo a fuentes
(anónimas) que conocen detalles de la
reunión, el ejecutivo…, había advertido a la secretaria que recibiría esa
llamada, ya que desde la primera vez que Bustos pidió una reunión con Andrónico
Luksic, (quien) dijo que era para el hijo de (Bachelet). Y esto habría ocurrido con dos semanas de antelación a la mentada
reunión.[7] Figueroa
le avisó “que era posible que me llamaran
para pedir una entrevista con don Andrónico, que sería solicitada para Natalia
Compagnon, Sebastián Dávalos y una tercera persona (sería Mauricio Valero,
pero en ese minuto no lo identificaron),
de la empresa Caval”.
Triana Francisca Bravo, la asistente de Luksic en
QUIÑENCO, reconoció que en su plantilla se encontraba fijada la
presencia de Sebastián Dávalos. Tanto ella como María Teresa Errázuriz, su par en el Banco de Chile, podía programar
actividades de Luksic. “En la lista de contactos o
agenda telefónica que manejamos las secretarias de don Andrónico, figuraba al
ingresar el nombre de doña Natalia Compagnon, su referencia en orden a que era
la nuera de la entonces Presidenta electa Sra. Michelle Bachelet”.
A QUIÑENCO llegaba el empresario “dos o
tres días al mes…ya que la mayor parte del tiempo se encontraba de viaje de
negocios”, expresó Bravo[8].
Más tarde, el 4 de
noviembre, llamaría directamente Sergio
Bustos a la oficina de Luksic en el Banco, y solicitó la reunión a nombre
de Sebastián
Dávalos, Natalia Compagnon y Mauricio Valero… Contestaría vía
correo electrónico la secretaria de la Vicepresidencia del Banco: “…agradeceré
pudiéramos fijar la reunión de los Sres. Sebastián Dávalos y Natalia Compagnon
con el Sr. Luksic, para mañana Miércoles 6 de Noviembre, a las 13:30 horas, en
nuestras oficinas del Banco de Chile: Ahumada 251 -2° Piso. Quedo a la espera
de su confirmación. Le saluda muy atentamente María Teresa Errázuriz. Vicepresidencia”.
En el relato de Sergio
Bustos, "necesitábamos un empujón[9], porque dos comités nos habían rechazado. Nos dijeron que el único
aval que servía era el dueño. Entonces me pidieron armar la reunión…el 5 de noviembre de 2013, me dice Arrepol:
"Don Sergio, tiene que conseguir la
reunión como sea. La Natalia va a ir al banco con Mauricio Valero, va a llevar
su teléfono satelital y cuando esté arriba va a llamar a su suegra y le va a
pasar el teléfono al señor Luksic para que hablen. Eso me dijo Arrepol, con
Valero al lado…Siempre que hablaban
de la señora, se referían a la señora Bachelet. A Compagnon no la trataban de
señora, no…
Cuenta el mismo Luksic
que “las reuniones que piden personas al
banco para entrevistarse conmigo (pasan por) María Teresa Errázuriz (quien)
es mi secretaria hace 15 o 20 años y ella
maneja mi agenda y me pregunta por las reuniones que me piden, explicándome
quién llama, para qué es la reunión y así se van agendando. Son clientes[10] con distintos problemas en sucursales u
otros y tratamos de darles soluciones … Muchas veces me ha pasado que de
diversas áreas del banco me piden reuniones para funcionarios internos o
clientes externos. Esta petición venía referida del área inmobiliaria ya que se
estaba gestionando una operación crediticia, por lo que en este caso se estaba
siguiendo el canal regular.... Yo no conocía a Natalia Compagnon, hasta que del
área inmobiliaria del banco llaman a María
Teresa Errázuriz para decirle que me querían pedir una reunión para Natalia Compagnon y su esposo Sebastián Dávalos, dado que estaban
gestionando un crédito en esa área….le dije a la secretaria que viera ella para
cuando podía agendarla. Al parecer tenia espacio en la agenda de un hombre
ocupado como era Luksic, porque a la
llamada que fue hecha el 4, dos días después ya tenía fijada para el 6 la
reunión.
Luksic ubicó a la
pareja por Dávalos a quien reconoció, justificándolo en sus declaraciones,
porque era miembro De ABAC[11] e
incluso puede que lo haya visto alguna vez. Luksic le baja el perfil al hecho,
pero es más probable que en el ambiente político chileno, en el que se mueve el
empresario, Dávalos fuera conocido
por ser hijo de quien era.
¿QUIÉN SOLICITÓ REUNIRSE CON QUIÉN?
Una de las cuestiones que mantiene una gran divergencia en las
versiones de los participantes, es por qué estuvo en la reunión Sebastián
Dávalos
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| ANDRÓNICO LUKSIC |
Luksic niega
firmemente es que él haya pedido, personalmente, la asistencia de Dávalos. Además el banquero negó que se
le ofreciera recibir una llamada de la
señora Michelle Bachelet, antes, durante o después de la reunión o de la
tramitación del crédito. Nunca he conversado con ella sobre este tema. Según
Sergio Bustos, en cuanto a que la
asistencia (de Dávalos,) fue pedida expresamente por el propio Luksic.
El 5 de noviembre Bustos vuelve a llamar a la
oficina de Luksic para confirmar la reunión. Quien le atiende es ahora Ximena Valenzuela, la otra secretaria
de Andrónico Luksic. En la versión de
la secretaria, Bustos llamó para confirmar la reunión “para la Sra. Natalia Compagnon, no recuerdo que me haya mencionado a
nadie más. Le pregunté quién era la Sra. Natalia Compagnon (…) él me contestó
molesto que ella la nuera de la Sra. Michelle Bachelet[12].
Frente a esto, yo no quise seguir preguntando y él me señaló que me enviaría un
correo electrónico con los datos”. Dicho correo expresó: “Señora Ximena,
De acuerdo a lo conversado con la señora María Teresa, confirmo la reunión con
el señor Luksic , a las 10:00 hrs del día 6 de octubre, de la Señora Natalia
Compagnon Soto y de don Sebastián Dávalos Bachelet La saluda atentamente Sergio
Bustos Baquedano”
Ximena
recordó algo que la otra secretaria no comentó: que Figueroa, quien también habló con ella, le comentó que había
posibilidades que “la señora Bachelet
podía llamar para la concreción de dicha reunión”. La explicación del
comentario del ejecutivo bancario radica en que Bustos, junto a Arrepol, habían
asistido a una reunion con Figueroa y el segundo le dijo al funcionario del
Banco de Chile, que “la
señora Bachelet estaba metida en el tema….Ahí entonces empezamos a ver cómo
llegar arriba….[13]
Ambas secretarias (y Luksic) están de acuerdo
que tal llamado jamás se produjo. De lo que se puede deducir que Bustos usó el
nombre de Bachelet para presionar a Figueroa y abrir la puerta de Luksic.
El relato de Bustos difiere un poco: “yo pido
la reunión y me dice la secretaria que tiene clara la situación, que va a
llamar a don Andrónico y que me va a devolver el llamado en unos días.
"Dígale, por favor, que es urgente", le dije yo. No alcanzo a llegar
al hotel, cuando me devuelve el llamado y me dice que "don Andrónico no
tiene ningún problema, mañana a las 11 de la mañana", pero que quiere que
doña Natalia venga con su marido, no con Valero. "Chuta, yo soy
empleado", le dije. Voy a ver si se puede hacer. Llamo a Arrepol, le digo que la secretaria de Luksic dice que ningún problema mañana
a las 11 de la mañana, pero en vez de Valero,
(Natalia
asista) con su marido. Arrepol dice que va a llamar a la
Natalia y me devuelve el llamado al instante para darme el "ok"…
Estaban todos felices por la reunión en el Banco de Chile, porque sabían que
conseguirían la plata[14]...
El mismo día Patricio Cordero le escribió a Valero
preocupado por el tema de Machalí: “Don
Mauricio, ¿Más tranquilo? ¿Hay novedades?”. En su respuesta, Valero puso paños fríos: “Vamos a toda
presión, pero bien. Ya apareció barba azul”.
LA REUNIÓN ¿INÚTIL? El 6 de noviembre, a las 2 PM, en la
oficina central del Banco de Chile, en Santiago, tuvo lugar la polémica reunión
entre un socio de CAVAL, Natalia Compagnon, su marido, Sebastián Dávalos, y el
controlador del Banco de Chile, Andrónico Luksic.
Previo a la reunión, relató Luksic: Eduardo Ebensperger Orrego, gerente de la división grandes
empresas e inmobiliaria, “me informó
previamente que, en el proceso de negociación con el banco, las personas que se
presentaron en representación de Caval y que le estaban gestionando el crédito
habrían hecho mención a parentescos con la ex Presidenta de la República
Michelle Bachelet.
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| EDUARDO EBENSPERGER |
La cita,
materialmente se efectuó en la sala de reuniones, ubicada al frente de la
oficina de Luksic en la casa central del Banco, en el Paseo Ahumada N° 251.
Luksic, Compagnon y Dávalos, al principio, luego llegó Eduardo Ebensperger (según Davalos, fue
llamado expresamente por Luksic), ya iniciada la reunión y se retiró antes que
terminara. Luksic la relató: “llegué solo y, luego de presentarme, les
dije que me había informado que se había mencionado anteriormente en un par de
oportunidades los vínculos de la empresa con la ex Presidenta, y les
dije que me parecía muy imprudente haber obrado de esa forma, que con esa
estrategia no conseguirían ningún crédito en Chile. Ellos se sorprendieron y
Natalia Compagnon pidió disculpas por ello. Sebastián Dávalos no habló, me da
la impresión que el solo acompañaba a su señora....”
En cuanto al negocio en cuestión, “(Compagnon)
me explicó el negocio de
terrenos en la VI Región, en una zona de mucho auge, me explicó que el proyecto
era con un grupo mexicano vinculado con Álvaro Covacevich, a quien conozco hace
unos años, proyecto que me hizo sentido.” Con esta declaración Natalia
Compagnon indicaba que había muchas posibilidades de compra del terreno y
recuperación del crédito que estaban pidiendo ahora. Lo que no dijo la mujer
fue que por comentarlo estaba violando el acuerdo de confidencialidad (de
palabra, porque no se había firmado el contrato aún) que tenía con Aguas Sustentables (que se firmaría al
mes siguiente). Los usó sin pensarlo mucho, lo que da una idea de lo complicado
que estaba CAVAL con ese negocio. Dávalos no podía fingir ignorancia ya que
estaba obvio que conocía al menos en general los negocios que llevaba su
cónyuge.
Al llegar más tarde a la reunión, Ebensperger fue consultado sobre el predio explicó que ya conocían
el predio, pues había estado antes hipotecado. “Su principal consulta en la reunión era si el banco operaba con PEP,
dado que ellos habían tenido experiencias negativas con otros bancos por estas
circunstancias. Yo contesté que nosotros como banco operábamos con PEP[15], pero que respecto del crédito este tenía
un conducto regular y un procedimiento que cumplir, y que debía tener sus
propios méritos. No se habló de montos del crédito, de tasaciones de los
predios o de valores de los terrenos. …. La reunión duró unos 30 a 40 minutos...”
De la crucial reunión del 6 de noviembre de 2013, quedaron algunos
damnificados. Uno de ellos fue el abogado Andrés
Levine, quien en un correo electrónico fechado el 7 de noviembre a Sergio Bustos. “Obtenida
la segunda prórroga (contó el abogado) quedé marginado por CAVAL de toda
posibilidad de negociar la garantía de la misma, lo que estaba seguro de
lograr. Me entiendo contratado, como en su oportunidad se habló contigo
(Bustos) y Victorino, no sólo para obtener la opción en forma factible para
CAVAL, sino además para aportar mis esfuerzos para que el negocio saliera
adelante, lo que creo haber demostrado”. El otro afectado fue abogado
Raúl Contreras quien dejó de ser
mencionado en los emails que circularon entre los directivos y asesores de
CAVAL.Y tras la reunión con Luksic, Bustos
desapareció de las negociaciones, que fueron asumidas por Valero[16].
José Manuel Carvallo Ocampo, al
enterarse de la reunión del 6 de noviembre, pensó que “…era para (Bachelet),
pero después me enteré que era para (Compagnon
y Dávalos)”.10
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| INTERIOR SEDE CENTRAL DEL BANCO DE CHILE |
Comenzando noviembre y como CAVAL aún no obtenía el crédito, la
empresa Valero-Compagnon, ofreció a
Chadwick una garantía de $100 millones para extender la vigencia del contrato
hasta fines de mes[17]. Para ello las gestiones estuvieron a cargo
de Mauricio Valero y Juan
Díaz Sepúlveda (por el lado del síndico).
Según se lee en los
correos electrónicos intercambiados el lunes 4 de noviembre por los
representantes de CAVAL, el síndico de quiebras aceptó la prórroga para el pago
total del valor de los tres terrenos en Machalí.
Cuando el síndico Chadwick Larraín depositó en esos mismos días el
cheque de garantía del Banco Santander dejado por CAVAL, éste rebotó: había
caducado[18].
De inmediato, el 15 de noviembre de 2013, Caval entrega al síndico por primera vez
documentos del
Banco de Chile como garantía de la nueva
oferta: tres vale vista (números 34299/ 34300/ 34301), por un total de 100
millones de pesos. Y eso tenía una lectura: había
luz verde para el crédito solicitado a Luksic por Compagnon y Dávalos.
El 28 Cynthia Ross manda un e-mail a
Mauricio Valero: “Le dimos el palo al
gato”. Previamente en el curso del mes le ha enviado toda la información
que ella tiene y es requerida por el Banco.
El 10 de noviembre,
Bustos envía un mensaje a Andrés Levine, le dice “nada en mis manos, pero me dijo que aparte que se nos vendrían muchos
proyectos después del 17, teníamos para pasada esa fecha activar Talcahuano[19] y terreno lado Escuela Militar” [20]. El 13 Valero
sigue pidiendo diligencias a Bustos, “Sergio:
hay algunos que no queda claro si son urbanos o rurales: favor puede preparar
un informe consolidado de análisis de terrenos a la venta, destacando
claramente el tipo de suelo, urbanizado o no”[21].
En ese agitado mes Alex Wiesner escribió al síndico Chadwick
a fines de noviembre de 2012: “En seis meses más, este paño va a valer a
lo menos UF 0,8”, gracias al esperado cambio de uso de suelo.
Aun
cuando resultara auspiciosa la reunión con el dueño del Banco de Chile, sin
embargo la reacción en el banco fue negativa. El 18 de noviembre de 2013, a las 20
horas, se reunió el comité de riesgo
del Banco de Chile, conformado por ejecutivos y técnicos de la entidad, quienes
tras estudiar los antecedentes resolvieron rechazar la solicitud de crédito de
CAVAL. Las razones eran múltiples y algunas de ellas eran: las cifras de
solvencia de la empresa eran débiles, el monto solicitado era muy alto en
relación a los precios de los terrenos aledaños y que la sociedad no tenía
experiencia ni espaldas. Esa misma noche, Juan
Francisco Figueroa le avisó a Valero[22].
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| ARTURO TAGLE |
El 20 de noviembre, Eduardo
Ebensperger le comenta a Arturo
Tagle (gerente general del Banco de Chile) este rechazo. Posterior a esto, Claudia Herrera (gerente de grandes
empresas) le comentó que acordaron que los terrenos fueran tasados por el
banco. Lo que había pasado era que CAVAL, enterada del rechazo había bajado sus
expectativas de préstamo
El informe se pidió el 3 de
diciembre y, muy eficientes en el banco y el tasador Eduardo Schonhaut[23],
para quien la diligencia fue sencilla, con una sola visita al predio, al ser
terrenos sin construcciones. Allí lo recibió Valero y otra persona (que no
identifica). “Valero intentó hablarme del
precio y de $14 mil millones de un financiamiento de unos mexicanos, pero no le
tomé importancia, toda vez que mis tasaciones son independientes y tampoco recibo
presiones del banco”. Agregó que su amplia diferencia con las dos
tasaciones del Santander y una tercera de dicho banco que recomendaba no
incluir los terrenos como garantía por falta de antecedentes legales de los
predios, se debe a que el banco (Santander) no dimensionó adecuadamente en sus
informes las 4 hectáreas urbanas de los fundos[24].
El 11 ya estaba listo:
el valor comercial de los terrenos alcanzaba las 313.257 UF (El Banco Santander
en su primera tasación le dio 84.758 UF y en la segunda 210.224 UF, ambas
hechas el mismo año que del Chile). Pero el documento en el que consta la
tasación se remarcó en color rojo una observación: “Tasación válida con cambio de
zonificación aprobada”. Explicó el tasador que para las 44 hectáreas
que comprende el terreno se estudia una aprobación de cambio de zona a ZU-9
(servicios y comercio) en 8 hectáreas, y ZE-5 (habitación), en las otras 36
hectáreas.
Es decir, el alto precio estimado en la tasación estaba vinculado
directamente al eventual cambio en el uso de suelos de rural a urbano. Si se
cambiaba el uso de suelo de agrícola a urbano, habría que realizar la tasación
nuevamente, ya que en ese escenario podría alcanzar un valor de hasta 420.000
UF.
En el informe fijó el grado
de liquidez del terreno como mediano (“que se puede liquidar en un mediano plazo, es decir en un par de años”,
en palabras del tasador). Mientras que en el análisis de los ejecutivos
bancarios, consideraron que el terreno podía venderse en el plazo de un año. De
hecho, el plazo del crédito bullet —a
pagar en una cuota— que dieron a Caval, era de sólo 6 meses renovables en otros
6. “Esto no es ciencia exacta, hay
opiniones, y estimé que este predio se vendería el siguiente año calendario y
con ello se pagaría el crédito. Era esperable dado que este predio tenía 4
hectáreas a orilla de carretera que ya eran urbanas, y era posible que el resto
fuera urbano en el futuro”, declaró Granifo,
quien tuvo la última palabra a la hora de entregar el crédito. Claudia Herrera sostuvo que el
otorgamiento del “crédito (fue) bien cortito, 180 días renovables. Por lo
mismo, nos preocupamos de que pagasen el crédito oportunamente y eso motivó
mantener mayor contacto”.
Dijo Eduardo Schonhaut
“Propuse como calificación de la garantía
‘aceptable con limitaciones´, esto significa, tal como se lee en la misma
tasación, que el precio comercial que se propuso era válido ‘con cambio de
zonificación aprobada’”. Lo que los ejecutivos del Banco en principio
habían negado, que el préstamo se vinculara al eventual cambio de uso de suelos
en el sector. “Al momento de conceder el
crédito no se consideró como elemento para su aprobación los niveles
especulativos, sino el avalúo real del terreno”, declaró Ebensperger.
Claudia Herrera declaró: “Mauricio y Natalia me contaron que existía
un plan regulador intercomunal donde se preveía que pasaría una carretera por
el sector de los terrenos, pero no se daba por hecho ni me dieron plazo”. Cercanos
(anónimos) al señalaron que la discusión del plan regulador no fue parte del
análisis crediticio, y que siempre entendieron la observación del tasador
exclusivamente como la eventual expansión de las 4 hectáreas urbanas que ya
tenían los terrenos a la orilla de la carretera del Cobre, a 8 hectáreas a
través de un trámite que contempla la Ley de Urbanismo y sólo esa medida
permitiría valorizar el sitio en las 313.000 UF[25].
El 27 de noviembre es Silva, el fucionario municipal, quien
desde Machalí, quien está preocupado por el cambio de suelo. En un mail
solicita a Olate la aprobación del EAE. En ese mes, Patricio Olate Correa, jefe
del Departamento de Desarrollo Urbano del organismo regional recibe un mail
de Patricio Silva quien le pide “avanzar lo más rápido posible”.
Olate señaló: “Cynthia Ross
tuvo una conducta de constante presión para que el plan regulador avance
rápido. Ella presionaba junto con el director de Obras (Jorge
Silva) en el sentido de querer obtener lo más rápido
posible la modificación”.
En otro e-mail Patricio
Silva felicita a Felipe Pereira
del Serviu[26],
con copia al alcalde Urrutia, porque el Estudio
de Capacidad Vial de Machalí, paralelo al resto de las modificaciones que
determinan el cambio del uso de suelo, había sido aprobado y le pide “avanzar lo más rápido posible”. Los dos
correos son reenviados con copia a Ross
quien en horas lo reenvía a Valero.[27]
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| UBICACIÓN DEL TERRENO |
El 6 de diciembre, Aguas Sustentables S.A.
(Sergio Covasevich Concha y su tío Álvaro Covacevich) y Caval, firman la
OPC en una notaría, por 27 mil millones de pesos. Por el documento se daba un
plazo de 90 días para comprar los predios Santa
Cecilia, San Diego y Santa Elena, con vigencia hasta el 6 de marzo de 2014 y con una cláusula
de confidencialidad sobre el proyecto Ciudad del Cobre. En ese acuerdo, se fija
un precio al inmueble y fechas para que las partes cumplan los requisitos[28].
Pero
CAVAL jugaba a dos y mas bandas: Caval había empezado a analizar posibilidades
con otras empresas como Pixels Spa Ingeniería y
Construcción y la Inmobiliaria Sinergia. Ambas
firmaron cartas de compromiso y acuerdos de compra. Pero a la larga nada de eso
se confirmó
El 13 de diciembre[29] se
reúne en el Banco de Chile un comité de crédito senior, encabezado por el
presidente del banco, Pablo Granifo,
quien sólo interviene en créditos sobre 500.000 UF. Pese a que este no era el
caso, de igual manera fue citado al comité resolutivo, por tratarse Sebastián Dávalos y su cónyuge, clientes
PEP (personas expuestas políticamente). También asistieron Arturo Tagle, Eduardo
Ebensperger y Claudia Herrera. Y
ninguno de ellos, sabiéndolo, le comentó a Granifo
que el crédito había sido rechazado una vez en una etapa inferior. Se discutió
acerca de los alcances de que la empresa sea de la familia de la futura
presidenta de Chile, se dio por aprobado el millonario crédito.
Todos los ejecutivos asistentes negaron cualquier presión en la
decisión que iban a tomar esa tarde, sin embargo reconocieron que era inusual otorgar
un préstamo con una sola fuente de financiamiento que lo respalde, por el
riesgo que terminara no pagando y no se pudiera recuperar lo prestado. Para
aceptar otorgar un crédito como el de CAVAL, donde exista una sola fuente de pago de parte del deudor, Luksic lo justifica diciendo que existía una muy buena garantía en un área de
Rancagua que estaba en pleno desarrollo. No es excepcional que se dé un crédito
solo por la garantía, especialmente en el área inmobiliaria. Mientras que Ganifo expresó: “No, no es habitual que se apruebe un crédito con una sola fuente de
financiamiento. El análisis en esta operación, con esta fuente de pago, fue, yo
creo que no vamos a perder plata. Así de directo. No es muy común, pero ese fue
el análisis”.
Claudia Herrera lo apoyo “En las políticas de crédito pueden darse
excepciones[30], y respecto a la empresa Caval, fue así. No
pesó el hecho de que Natalia fuera la nuera de la presidenta”. El único que
desentonó fue el subgerente de grandes empresas, José Manuel Carvallo: “En mis
16 años de experiencia en el banco, primera vez que veo la concesión de un
crédito de estas características. Representaba un riesgo mayor a lo normal”.[31]
El 16 de diciembre el Banco de Chile emitió un documento informando la aprobación de
un crédito por más de US$ 10 millones ($ 6.500 millones o 265.980 UF) a Exportadora
y de Gestión Caval Limitada[32]. El dinero tenía como propósito comprar tres terrenos
en Machalí (los
fundos Santa Elena, San Diego y Santa
Cecilia) que se
valorizarían con el cambio al plan regulador[33] que
se discute en la región.
En una
carta del Banco de Chile
enviada el 16 de diciembre se fueron
detallando los términos y condiciones del crédito aprobado. En
ese documento se informa que es un crédito bullet -se paga en una cuota- con
una tasa de interés fija UF+ 5,33% base anual y tuvo como garantía la hipoteca
de los terrenos y como avales a Mauricio Valero y Natalia Compagnon.
“Al considerar esta propuesta,
el Banco de Chile ha evaluado las actuales condiciones generales del mercado,
el bu en comportamiento en el sistema financiero del deudor y de sus actuales
accionistas; la trayectoria y respaldo patrimonial de estos y la actual
situación financiera de la compañía y sus socios”, señala el texto[34]
Al día
siguiente, Victorino Arrepol le dio
la buena noticia a Sergio Bustos: “El banco aprobó el crédito. Lo malo es que lo
aprobó por el valor del terreno. El lunes nos pasarán los vales vista. Ahora
empezaremos a plantear que nos pasen UF 20.000 para capital de trabajo. Estamos
haciendo un par de cosas para tener lucas para Navidad y por supuesto usted
está incluido. El terreno ya es nuestro y la empresa mexicana nos entregó la
carta de compra. Es por UF 1.100.000 ($26.300
millones)”.Y de inmediato Bustos
avisa a Levine que “está autorizado para poner como garantía los
lujosos vehículos Lexus que posee la sociedad. "Caval Ltda. tiene cuatro
vehículos de lujo, totalmente comprados al contado de la marca Lexus, que valen
alrededor de 105.000.000 de pesos los que también se pueden entregar en
garantía (...) ya fui autorizado para hacer unas gestiones crediticias con
ellos (recuerda que uno tiene mucho valor, ya sabes a quien transporta)".
 |
| ARREPOL |
El
30 de diciembre[35]
a las 10.26 horas, en un mail de Bustos a Arrepol, la salida del préstamo del Banco de Chile se lo
adjudicó Bustos: “Estimo que Caval ha manejado muy mal la
operación Machalí, no se olvide que estaba todo perdido en agosto pasado
hasta que entré al equipo a Levine, en ese momento revivimos la opción con
el Síndico; del mismo modo el 9 de septiembre llegamos con Ud. y mi
operador a la primera reunión con el Banco de Chile, previo a eso se
había presentado todos los antecedentes y por eso nos concedieron esa
reunión, en donde quedó claro que Caval no daba para el monto de la
operación pero, que era interesante y se necesitaba una llamada para poder
sacar adelante el préstamo; al mismo tiempo, todo el trabajo de campo que
elaboramos nosotros, fue el que sirvió de base para la tasación
o apreciación del Banco de Chile… por lo anterior Ud. podrá dilucidar que sólo nuestro
equipo conformado por Ud. Levine y yo, más el llamado de la madrina, son los
que han llevado el trámite de compra de los 3 predios de Machalí a estas
instancias,
ya que Caval, aparte de las esbozadas presentaciones es poco lo que han
colaborado”.”
En esos
meses finales de 2013 los cafés se sucedieron, pero Patricio Cordero señaló haberse sentido
paulatinamente desplazado, pues Juan
Díaz no quería tratar el tema de la repartición de las ganancias, con él
presente. Solamente siguió reuniéndose separadamente con Valero y Díaz. Cordero
afirma que nunca participó de la repartición de utilidades. “Díaz me dijo que parte de la venta, al menos
400 millones, iban a corresponder a Herman Chadwick”. Ya cerca del pago del
crédito, apareció la oferta de Silca, la sociedad del empresario rancagüino
Hugo Silva.
A fines
de 2013, relató Patricio Cordero, “…(deben) haber
habido un par de cafés más, cerca de la Costanera con Pedro de Valdivia. Valero
comentó el tema de la repartición del negocio. Ahí me di cuenta que Juan Díaz
no quería tocar este tema. Ambos tenían opiniones diferentes. Juan Díaz tenía
la intención de vender pronto, una especie de intermediación o corretaje de
propiedades; Valero quería en cambio, un desarrollo inmobiliario. Los
planes de Valero eran comprar y desarrollar Machalí. Por eso nunca hubo acuerdo
respecto del reparto del negocio. Juan Díaz quería comprar para vender. Valero
no. El desarrollo de Machalí era la estrategia para adelante.”
[1] Sergio Covacevich, el arquitecto acusado de ser “palo
blanco” en el caso Caval: “Para Compagnon y Valero este es un negocio bien
hecho”. Daniela Yáñez 09 Abril, 2015 The Clinic Online
[2]
Amigo del ex presidente
Ricardo Lagos y creador del Centro Cultural Palacio La Moneda y el parque
Américo Vespucio
[3] Se
refiere a los debates presidenciales que organizó en la primera vuelta Anatel
(Asociación Nacional de Televisión).
[4] Durante
toda su carrera se ha dedicado a la gestión de recursos hídricos y exploración
de aguas subterráneas. Como el negocio iba bien, transformarse en una sociedad
fue un proceso natural. El 2011 forma Aguas Sustentables S.A. (ASSA) con su
amigo Ignacio Muñoz. Durante todo ese año realizan varios proyectos a lo largo
del país. Dos años después, ASSA empezó a bajar su actividad. La viabilidad de
las asesorías se hizo difícil, es por eso que desde el 2013 no realizaron más
proyectos.
[5] Los
terrenos se venderían por 27 mil millones de pesos en el caso de que todos los
requisitos estuvieran en orden, sin embargo, Caval lo firmó sin tener ni
siquiera financiamiento. Además, en el documento Caval tiene un acuerdo de
confidencialidad. Pero esa cláusula no fue respetada, ya que según consta en la
investigación, ocuparon el proyecto de Álvaro Covacevich para promocionar los
terrenos con otros actores y además para finiquitar posteriormente la venta con
Hugo Silva por $9.500 millones de pesos.
[6] Caso Caval: Secretaria de Luksic
asegura que su jefe no pidió la presencia de Dávalos en la reunión por el
préstamo. 19 Junio, 2015
[8] Caso CAVAL: En agenda de Luksic figura
reunión con senador Zaldívar y se califica a Compagnon como “nuera de
Presidenta electa” 03 Julio, 2015. declaración
ante el Ministerio Público del 13 de mayo de 2015
[11] el
organismo representante del área privada en el APEC, que es un nombramiento del
Ministerio de Relaciones Exteriores, y de dicha área lo conocía. Dávalos hizo
su práctica en el Ministerio de Relaciones Exteriores, donde lo enviaron a las
negociaciones con China y países del Pacífico en el área comercial
[12] En
un correo posterior, el abogado Levine escribió a Bustos: “Si no hubieras informado a la secretaria en la forma que lo hiciste,
la reunión se habría fijado para uno o dos meses más. Te felicito”. Ver http://ellibero.cl/actualidad/mails-revelan-que-caval-invoco-a-la-senora-para-conseguir-la-reunion-con-andronico-luksic/
[13] San
Martin, Mario. El año perdido del informante clave del
caso CAVAL. Diario electrónico de San Carlos. 08
Febrero 2016 07:03 En https://www.sancarlosonline.cl/index.php/local/1098-el-ano-perdido-del-informante-clave-del-caso-caval
[14] San
Martin, Mario. El año perdido del informante clave del
caso CAVAL. Diario electrónico de San Carlos. 08
Febrero 2016 07:03 En https://www.sancarlosonline.cl/index.php/local/1098-el-ano-perdido-del-informante-clave-del-caso-caval
[18] el documento
había caducado al pasar más de dos meses desde la fecha en que fue girado. De
inmediato, Mauricio Valero llegó hasta la oficina del síndico con un vale vista
del Banco de Chile por los $100 millones. Arellano, Alberto y Carvajal, Víctor.
El historial financiero de CAVAL: el
meteórico ascenso de la empresa de Compagnon y Dávalos. CIPER. Reportajes de investigación. Publicado: 26.02.2015. En
http://ciperchile.cl/2015/02/26/el-historial-financiero-de-caval-el-meteorico-ascenso-de-la-empresa-de-compagnon-y-davalos/
[19]
Talcahuano
se refiere a un proyecto sobre unos terrenos en la desembocadura del río Bío
Bío donde había una antigua ballenera, que podrían utilizarse para un puerto
para los chinos una vez que cambiara el almirante de la zona naval de
Talcahuano
[20]
Los correos con los que Sergio
Bustos amenaza a Caval Juan
Pablo Sallaberry jueves 26 de febrero de 2015 Revista
Qué Pasa
[21]
Los correos con los que Sergio
Bustos amenaza a Caval Juan
Pablo Sallaberry jueves 26 de febrero de 2015 Revista
Qué Pasa
[22] Sallaberry,
Juan Pablo. La tasación. Revista Qué Pasa. Noviembre 20, 2015. En
http://www.quepasa.cl/articulo/actualidad/2015/11/la-tasacion.shtml/
[23] es
el tasador más antiguo del Banco de Chile —registrado tasador oficial de la
República desde 1977 y desde hace 36 años trabaja con el banco. Sallaberry,
Juan Pablo. La tasación. Revista Qué Pasa. Noviembre 20, 2015. En
http://www.quepasa.cl/articulo/actualidad/2015/11/la-tasacion.shtml/
[24] Sallaberry, Juan
Pablo. La tasación. Revista Qué Pasa. Noviembre 20, 2015. En
http://www.quepasa.cl/articulo/actualidad/2015/11/la-tasacion.shtml/
[25] Sallaberry, Juan
Pablo. La tasación. Revista Qué Pasa. Noviembre 20, 2015. En
http://www.quepasa.cl/articulo/actualidad/2015/11/la-tasacion.shtml/
[27] Toro
Agurto, Ivonne. Caso CAVAL: Oficio municipal y avances sobre cambios en plan
regulador fueron enviados a empresa de Compagnon. The Clinic Online. 05 Julio,
2015. En http://www.theclinic.cl/2015/07/05/caso-caval-oficio-municipal-y-avances-sobre-cambios-en-plan-regulador-fueron-enviados-a-empresa-de-compagnon/
[28] Los
terrenos se venderían por 27 mil millones de pesos en el caso de que todos los
requisitos estuvieran en orden, sin embargo, Caval lo firmó sin tener ni
siquiera financiamiento. Además, en el documento Caval tiene un acuerdo de
confidencialidad. Pero esa cláusula no fue respetada, ya que según consta en la
investigación, ocuparon el proyecto de Álvaro Covacevich para promocionar los
terrenos con otros actores y además para finiquitar posteriormente la venta con
Hugo Silva por $9.500 millones de pesos. Ver el documento en
http://ciperchile.cl/wp-content/uploads/Compromiso_Venta_3Predios.pdf
[29] A
dos días de la segunda vuelta presidencial de la elección del 2013 para
Presidente y en la que Bachelet corría como segura ganadora.
[30] Según
Ebensperger ha visto hasta 10 operaciones
aproximadamente en los últimos 4 años, donde sólo tengan una fuente de pago
como fue la empresa Caval
[31] Sallaberry,
Juan Pablo. La tasación. Revista Qué Pasa. Noviembre 20, 2015. En
http://www.quepasa.cl/articulo/actualidad/2015/11/la-tasacion.shtml/
[32] Las mismas fuentes señalan que el 18 de noviembre el
crédito es rechazado, porque los números “no dan”. En ese momento pedían un
poco más de 300 mil UF. Desde el Chile le habrían pedido a Caval volver con
otra propuesta, tras lo cual y luego de tasar los terrenos, decidieron
entregarle un crédito de 265.980 UF un día después de que Bachelet ganara las
elecciones, el 16 de diciembre de 2013.
Los vínculos y nombres tras el negocio de Caval. Claudia Urquieta, 16 marzo 2015 El
Mostrador. Por
su rol de prestamista el Banco de Chile obtuvo un interés de $500 millones.
CIPER El historial financiero de CAVAL:
el meteórico ascenso de la empresa de Compagnon y Dávalos Alberto Arellano Víctor Carvajal
[33]
la
modificación del plano regulador al cambiar el tipo de suelo de uso rural a uso
urbano, lo que se discute desde hace años en la VI Región. El efecto es que
sólo se pueden subdividir en parcelas de 5.000 m2
[34]
Revista Que Pasa, Un negocio caval
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